2007年3月，墨西哥警方突袭了墨西哥城医药巨头叶真理(Zhenli Ye Gon)的家。在高档的洛马斯德查普德派克区，警方在他的房子里发现2.056亿美元的百元美钞。钞票堆积如山，在客厅、走廊和厨房到处都是。
突袭进行之际，据称有人看到叶真理在拉斯维加斯正沉溺于最喜欢的赌博项目：百家乐。目前叶真理正在美国监狱中等待向墨西哥引渡。他被控从中国购买用于制造甲基苯丙胺（一种在北美被称为“冰毒”的兴奋剂）的前体化学品，然后卖给贩毒集团。碰巧，叶真理也是银行业巨擘汇丰(HSBC)的一名长期客户。
美国参议院最近一份报告中描述的这段插曲显示，英国最大银行在其全球运营中控制洗钱、并阻止“脏钱”进入美国方面，存在美国立法者所称的“系统性失灵”问题。
这项历时数年的调查发现，汇丰是毒品资金的流通渠道，拥有据称与恐怖主义有关联的客户，还从某些交易中剔除了本来可暴露伊朗实体的细节——这可能使汇丰违反了美国针对伊朗的制裁。负责调查的参议员卡尔•利文(Carl Levin)表示，汇丰内部文化“每一个角落都遭到长期污染”。
这起调查震动了汇丰，导致合规主管大卫•贝格利(David Bagley)辞职，并在Libor汇率操纵丑闻之后，进一步打击了伦敦作为全球金融中心的名誉。
最重要的是，调查显示出贩毒和洗钱活动的范围之广、触角之深。从中国到墨西哥，地点和参与者的名字或许看起来充满异域色彩，但正如叶真理一案所表明的，“生意”往往是小圈子的。
叶真理在被捕后不久解释了自己对赌博的痴迷。叶真理1963生于上海，2002年加入墨西哥国籍，之前没有犯罪记录。叶真理称，他在拉斯维加斯的赌场输掉了1.26亿美元，但作为一名重要客户，赌场向他退回了40%的损失，还送了豪华车作为礼物。
尽管叶真理否认所有指控，但他频频光顾赌场的故事，让人一瞥洗白整箱现金的方式之一。一名携带“脏钱”的赌徒，可以购买数百万美元赌场筹码，然后通过合法支票和汽车挽回部分损失。
在漂洗金钱的活动中，汇丰只是众多“洗钱机”中的一个。联合国毒品控制和犯罪预防办公室(UNODC)前执行主任安东尼奥•玛丽•科斯塔(Antonio Maria Costa)表示：“今天，在世界各地的银行中，我想不起来有哪一家没有被黑社会资金所渗透。”
全球非法毒品交易规模巨大。UNDOC估计，2008年毒品交易规模价值3800亿美元，大约是网络零售商亚马逊(Amazon)年销售额的10倍。的确，当初正是为了要遏制国际贩毒活动，洗钱才登上国际打击犯罪机构的议程。
1989年成立的金融行动特别工作组(Financial Action Task Force)汇集了七国集团(G7)工业国家的反洗钱专家。2001年9/11恐怖袭击之后，这项倡议才真正变得迫切起来。当时一名美国司法官员在一次银行家聚会上表示：“不管你喜欢与否，你们都要走上即将开始的反恐战争的前线。”
但这场金融战争的影响似乎有限——至少迄今影响不大。考虑到非法毒品生意的界限很模糊，其数据容易被夸大，因此难以评估。不过清楚的是，绝大部分利润来自毒品消费国，这是资金链的开端。
以美国每年350亿美元的可卡因市场为例。只有1.5%的所得归种植古柯叶的安第斯山脉农民所有。国际走私贩拿走13%左右。大部分所得（约85%）落入美国境内的分销商囊中（欧洲的数据类似）。汇丰被指控的正是在不经意间洗白了这种“脏钱”。
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